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3家支付机构收人民银行合计1500万元罚单!

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上周五,我们在《现代金控因侵害消费者个人信息等原因收央行368万罚单》一文写过:中国人民银行成都分行网站近日公布的行政处罚信息公示表(成银罚字〔2022〕23号、24号、25号)显示,现代金融控股(成都)有限公司存在6项违法违规行为被人行成都分行警告,并罚款368.5万元,没收违法所得13.719703万元。


近日,根据央行北京营管部发布的行政处罚信息显示,北京爱农驿站科技服务有限公司因“未遵循‘了解你的客户’原则,建立健全客户身份识别机制,未及时发现处置可能存在的特约商户支付接口转接情况”等7项原因,没收违法所得156.14万元,并处罚款560.14万元,罚没合计716.275754万元。同时被罚的还有北京滴滴支付技术有限公司。该公司因“未严格落实客户身份实名制要求,未按规定开展法人开户意愿核实工作”等12项原因被罚款427万元。

这两家公司相关反洗钱工作委员会负责人亦被央行北京营管部警告,并处以罚款。
爱农驿站


具体来看,爱农驿站的违法违规行为有:

1、未遵循“了解你的客户”原则,建立健全客户身份识别机制,未及时发现处置可能存在的特约商户支付接口转接情况;
2、未按规定开展法人开户意愿核实工作;
3、存在为金融企业或从事金融业务的企业开立支付账户的情况;
4、未按规定对支付服务协议格式条款进行备案;
5、违规进行非同名资金划转;
6、未按照规定履行客户身份识别义务;
7、与不明身份的客户进行交易或者为客户开立匿名、假名账户。

行政处罚内容:警告,并没收违法所得156.137877万元,并处罚款560.137877万元,罚没合计716.275754万元。

此外,时任爱农驿站副总经理、反洗钱工作委员会副主任刘国刚,被予以警告,并处罚款16万元;时任爱农驿站反洗钱部门负责人、反洗钱工作领导小组组长侯宇被罚款6万元。

滴滴支付


具体来看,滴滴支付的违法违规行为有:

1.上传交易信息错误,未落实交易信息真实、完整、可追溯的要求;
2. 未严格落实客户身份实名制要求,未按规定开展法人开户意愿核实工作;
3. 未严格落实客户身份实名制要求,未按规定留存相关材料;
4. 违规设置收单结算账户;
5. 为金融企业或从事金融业务的企业开立支付账户;
6. 未对个人异常交易进行交易背景调查;
7. 违规进行非同名资金划转;
8. 未及时报告重大风险事件;
9. 未按规定对支付服务协议格式条款进行备案;
10. 未按规定履行客户身份识别义务;
11. 侵害消费者金融信息依法得到保护的权利;
12. 利用格式合同条款作出对金融消费者不公平、不合理的规定。

行政处罚内容:警告,并处罚款427万元

此外,陈曦(时任北京滴滴支付技术有限公司总经理、反洗钱领导小组组长)、焦阳(时任北京滴滴支付技术有限公司总经理、反洗钱领导小组组长)均被警告,并分别被罚款17.4万元、20.6万元。